Por el camino normal, no pasa nada: una tarjeta virtual de Blomo no implica ningún documento de identidad ni al registrarte, ni al recargar, ni al emitir la tarjeta, ni al pagar, y la sección 6 de los términos no cambia eso. Lo que cubre la sección 6 es el origen de fondos concretos, no quién eres. Se aplica cuando una recarga plantea una duda de sanciones o de blanqueo de capitales, y lo que ocurre a continuación se explica abajo usando solo lo que de verdad dicen los términos, incluidos los puntos en los que dejan margen a propósito.
La sección 6 trata del dinero, no de ti
Los términos separan las dos preguntas a propósito, y la sección 4 lo dice en una frase: “It concerns the origin of specific funds, not your identity, and it can apply to a virtual-card account that has never been asked for a document.” (Se refiere al origen de fondos concretos, no a tu identidad, y puede aplicarse a una cuenta de tarjeta virtual a la que nunca se le ha pedido un documento).
La ausencia de documentos es una condición del contrato, no una promoción. La sección 4 de los términos establece que las tarjetas virtuales no requieren documentos de identidad: “not at sign-up, not at top-up, not at issue, and not at payment.” (ni al registrarte, ni al recargar, ni al emitir, ni al pagar). Es un compromiso por escrito, no una oferta de lanzamiento que caduca. Las tarjetas físicas son la excepción declarada, y ahí el requisito corresponde al emisor asociado que fabrica una tarjeta con nombre para una persona concreta.
Así que las dos cosas que el lector suele mezclar están separadas. Una revisión bajo la sección 6 pregunta de dónde vino una transferencia concreta. La verificación de identidad pregunta quién eres. Superar una no tiene nada que ver con la otra.
Revisar los fondos entrantes es una obligación, no una preferencia de Blomo
La sección 6 empieza con el motivo: “We do not accept the proceeds of crime, and we will not be a route for laundering them.” (No aceptamos el producto de delitos y no seremos una vía para blanquearlo).
No es una postura que Blomo se haya inventado. En la Unión Europea, el Reglamento (UE) 2023/1113 obliga desde el 30 de diciembre de 2024 a los proveedores de servicios de criptoactivos a recoger y comprobar información sobre las transferencias que gestionan (EUR-Lex, consultado el 13 de septiembre de 2026). Todo proveedor serio de este mercado opera bajo alguna versión de esa obligación, y los que no lo hacen no suelen conservar mucho tiempo a su emisor de tarjetas.
El segundo motivo es estructural. La sección 2 de los términos dice claramente que Blomo no es un banco ni es el emisor de las tarjetas: las tarjetas proceden de un emisor asociado, y ese emisor fija las reglas que se aplican a la tarjeta. Un proveedor que aceptara cualquier cosa estaría gastando la licencia de su emisor, no la suya.
Ya conoces la revisión rutinaria: es la retención cuando pides una tarjeta
La sección 6 se reserva el derecho de revisar los fondos “before they are moved to our master wallets” (antes de que se muevan a nuestros monederos principales), y nombra el momento en que eso ocurre: cuando pides una tarjeta, tu saldo queda retenido. Los términos le dan a la retención dos funciones a la vez: confirmar que el saldo alcanza el umbral de entrada de la tarjeta que elegiste y completar las revisiones de los fondos antes de que lleguen a los monederos principales de Blomo.
Conviene tener por separado tres datos sobre esa retención, porque cada uno se pregunta por su cuenta.
- La retención abarca todo tu saldo disponible, no solo el umbral de entrada. Lo dice la sección 7 de los términos, y así se comporta el código: pedir una tarjeta mueve todo el saldo disponible a una cuenta de retención en el registro contable.
- La retención dura hasta la activación, que es un paso posterior a la emisión. Puedes tener ya delante los datos de tu tarjeta mientras el saldo sigue retenido. Se levanta al activar la tarjeta, y también si un operador rechaza la solicitud; no hay forma de cancelar una solicitud por tu cuenta.
- Las recargas que llegan después de pedir la tarjeta no forman parte de la retención. La retención es una foto del saldo en el segundo en que hiciste el pedido, así que los depósitos posteriores siguen disponibles para gastar.
La sección 6 dice después cómo es el final normal: “If the checks pass, the card is issued and then activated, and your entire balance — including the held amount — becomes available to spend.” (Si las revisiones se superan, la tarjeta se emite y después se activa, y todo tu saldo, incluido el importe retenido, queda disponible para gastar). El umbral de entrada es un requisito de entrada, no un depósito, y tras la activación no queda nada bloqueado.
Qué convierte una revisión en preguntas
Los términos nombran las circunstancias, no las señales: “exposure to sanctions, anti-money-laundering concerns, funds reported as stolen, or indications of laundering or the legalisation of unlawfully obtained assets.” (exposición a sanciones, dudas de prevención del blanqueo de capitales, fondos denunciados como robados, o indicios de blanqueo o de legalización de bienes obtenidos ilícitamente). Cuando se da alguna de ellas, la sección 6 dice que la revisión se amplía y que Blomo pedirá pruebas adicionales.
Otras dos secciones abren una revisión por hechos propios, y las dos tratan del uso de la tarjeta y no de un depósito. La sección 10 dice que usar una tarjeta, o intentar emitirla, en un territorio no admitido abre una revisión, y que un intento de pago a un servicio situado en un territorio sancionado congela la cuenta hasta que se aclaren las circunstancias. La sección 12 dice que, si no comunicas que tu cuenta está comprometida y Blomo ve intentos de gasto sospechosos, la cuenta se congela y Blomo se pone en contacto contigo.
Qué se puede pedir, y qué dejan abierto los términos
La sección 6 enumera tres tipos de pruebas, y las introduce con “depending on the case, that may include” (según el caso, pueden incluir):
- la confirmación del origen de los fondos;
- la confirmación de que controlas el monedero desde el que se enviaron los fondos;
- una declaración, hecha por ti, de que financiaste la cuenta tú mismo y sin intervención de terceros.
Esa lista es ilustrativa, no exhaustiva, y es más honesto decirlo que inventarse un procedimiento. Los términos resuelven la cuestión de otra manera: “The evidence required in a particular case is the list our compliance review asks you for. Only that list closes the case; material we did not ask for does not.” (Las pruebas exigidas en un caso concreto son la lista que te pide nuestra revisión de cumplimiento. Solo esa lista cierra el caso; el material que no pedimos, no). En la práctica, eso significa una cosa que puedes aplicar: envía lo que se te pidió y no envíes más con la esperanza de que el volumen ayude, porque no cierra el caso.
Fíjate en lo que es el tercer punto. Una declaración que escribes tú no es un documento expedido por un Estado. La sección 6 se puede cumplir sin que un pasaporte entre nunca en la conversación, y precisamente por eso no es un KYC con otro nombre.
Qué no te dirá Blomo, y por qué
Esto está escrito en los términos y no se deja para que lo descubras: “We do not disclose how our checks work.” (No revelamos cómo funcionan nuestras revisiones). Qué señales se tienen en cuenta, qué herramientas se usan y qué umbrales se aplican no se publica ni se explica a petición.
El razonamiento aparece en el mismo párrafo: publicarlo les diría a las personas para las que existen estas revisiones exactamente qué evitar, y haría que las revisiones no sirvieran de nada para todos los demás. La consecuencia para un usuario corriente se explica dos veces más, en la sección 7 y en la sección 18: Blomo te dice que hay una revisión abierta y no te dice qué la provocó.
Qué pasa con el dinero mientras la pregunta está abierta
La sección 18 contiene la frase que conviene recordar: “Where a freeze follows from a check, its duration is the duration of the check.” (Cuando un congelamiento se deriva de una revisión, su duración es la duración de la revisión). Un congelamiento no es una penalización aparte con un reloj propio; dura lo mismo que la pregunta.
Los términos no fijan una duración máxima para una revisión, y eso es un hueco real y no un descuido de este artículo. En otras partes del documento sí fijan plazos explícitos, y aquí ninguno. Si se abre una revisión sobre tus fondos, la expectativa honesta es la que dan los términos: termina cuando se responde.
Hay un límite que conviene conocer antes de necesitarlo. La sección 16 dice que la sección 6 se refiere al saldo de Blomo y no da a Blomo ninguna capacidad de mover fondos guardados en un Blomo Wallet, “because no such ability exists” (porque esa capacidad no existe): el monedero es no custodio, su clave se crea en tu dispositivo, y una revisión del saldo no lo alcanza.
Las cuatro formas en que termina una revisión
La sección 6 expone los resultados bajo su propio subapartado, y conviene leerlos como cuatro caminos distintos y no como uno solo.
| Resultado | Lo que dicen los términos que ocurre |
|---|---|
| Aportaste lo que pidió cumplimiento y se aceptó | La revisión se cierra, la tarjeta se emite y el saldo queda disponible. |
| Rechazas la revisión | Blomo puede abrir una investigación. Hasta que se aclaren las circunstancias, la cuenta y todo lo que hay en ella quedan congelados. |
| La investigación no encuentra nada, pero sigues negándote a colaborar | La cuenta se cierra definitivamente y los fondos se devuelven a la dirección de la que vinieron (monedero personal, monedero frío o exchange), y la devolución a una dirección de exchange corre de tu cuenta y riesgo. |
| La investigación confirma un origen o una finalidad ilícitos | La cuenta se bloquea de forma permanente y sin derecho a retirada, y los fondos solo se liberan a petición de las autoridades competentes. |
La última fila es la que más se pregunta, y conviene leerla con precisión. Se aplica cuando una investigación ha confirmado un origen o una finalidad ilícitos; no cuando simplemente se abrió una revisión, ni cuando se respondió a una pregunta.
Una recarga atascada no suele ser una revisión de la sección 6
La mayoría de las recargas que no aparecen en el saldo están retenidas por aritmética, no por cumplimiento, y desde fuera las dos cosas se ven igual. Blomo acredita una recarga automáticamente cuando el importe coincide con la solicitud. Una transferencia que llega claramente por debajo, o por debajo de la recarga mínima de 50 USDT, no tiene garantizado el abono automático y se gestiona caso por caso (términos, sección 5).
Las otras causas habituales son la red equivocada, una solicitud caducada y una transferencia que aún no está confirmada en el lado que envía. Cuánto tarda en llegar una recarga las repasa todas en el orden en que de verdad ocurren.
Respuestas rápidas
¿Pide Blomo documentos para recargar? No. Los términos establecen que las tarjetas virtuales no requieren documentos de identidad ni al registrarte, ni al recargar, ni al emitir, ni al pagar.
¿Qué es entonces la sección 6? Es una revisión del origen de fondos concretos. La sección 4 de los términos dice que es independiente de la verificación de identidad y que puede aplicarse a una cuenta a la que nunca se le ha pedido un documento.
¿Cuándo se convierte una revisión en preguntas? Cuando una recarga plantea exposición a sanciones, dudas de prevención del blanqueo de capitales, fondos denunciados como robados o indicios de blanqueo, en palabras de la sección 6.
¿Qué me pueden pedir? La confirmación del origen de los fondos, la confirmación de que controlas el monedero que envía, o una declaración escrita de que financiaste la cuenta tú mismo. Los términos presentan esa lista como ejemplos y dicen que la lista vinculante es la que te pide cumplimiento.
¿Se congela mi saldo durante una revisión? En el caso normal, pedir una tarjeta retiene todo tu saldo disponible hasta la activación. Cuando un congelamiento se deriva de una revisión, la sección 18 dice que su duración es la duración de la revisión.
¿Cuánto puede durar una revisión? Los términos no fijan un máximo. Es un hueco del documento, y no se debe deducir ningún plazo de nada más de este sitio.
¿Me dirá Blomo qué la provocó? No. Los términos dicen que Blomo te comunica que hay una revisión abierta y no explica qué la desencadenó, porque publicar las señales haría inútiles las revisiones.
Sigue leyendo
- Términos del servicio, sección 6: el texto que describe esta página, completo y sin recortes (en inglés).
- Qué protege una cuenta y el dinero que hay en ella: autenticación en dos pasos, datos de la tarjeta que nunca llegan a Blomo, un registro contable de solo añadir.
- Primeros pasos: los cinco pasos desde una cuenta vacía hasta una tarjeta que paga, con el umbral de cada uno.
- Cuánto tarda en llegar una recarga: los motivos normales por los que un depósito se retrasa, ninguno de ellos de cumplimiento.